Bienvenido a INEX LLC («nosotros», «nuestro/a», «la Empresa»). Estos Términos y Condiciones de Prevención de Lavado de Dinero (AML) regulan el uso de nuestros servicios de intercambio de criptomonedas, disponibles a través de nuestra plataforma en línea. Al acceder o utilizar nuestros servicios, tú, el usuario («tú», «tu»), aceptas de manera expresa y sin reservas los términos establecidos en este documento, así como las políticas relacionadas con la prevención del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.

Nos reservamos el derecho de modificar estos términos en cualquier momento, y las modificaciones se considerarán vinculantes una vez publicadas en nuestro sitio web. Por lo tanto, te recomendamos que revises periódicamente estos Términos y Condiciones.

1. CUMPLIMIENTO CON NORMATIVAS INTERNACIONALES Y LOCALES AML

INEX LLC se compromete a cumplir con todas las leyes y regulaciones internacionales, nacionales y locales relacionadas con la prevención del lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Esto incluye, pero no se limita a:

• Las normativas y regulaciones de la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. (BSA) y la FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network).
• La Directiva de la UE sobre la Prevención del Lavado de Dinero (AMLD).
• Los requisitos de la FATF (Financial Action Task Force), así como otras normativas internacionales de organismos reguladores y autoridades competentes.

Como parte de nuestro compromiso, INEX LLC implementa políticas, procedimientos y controles internos estrictos para detectar, prevenir y reportar actividades sospechosas. La protección contra el lavado de dinero es fundamental para nuestra operación y para la integridad del sistema financiero global.

2. PROCESO DE VERIFICACIÓN DE CLIENTES (KYC)

En cumplimiento con las leyes AML y CFT, INEX LLC adopta un enfoque de «Conozca a su Cliente» (KYC). Esto significa que todos los usuarios deben completar un proceso de verificación de identidad antes de poder acceder a nuestros servicios, incluyendo la realización de transacciones. Este proceso incluye, entre otros, los siguientes pasos:

• Identificación Personal: Requerimos la presentación de una identificación válida, como un pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir.
• Verificación de Dirección: Se solicitará un comprobante de domicilio reciente, como una factura de servicios públicos o extracto bancario, no superior a 3 meses.
• Verificación de la Fuente de Fondos: Dependiendo del volumen de la transacción o el perfil de riesgo del usuario, se podrá solicitar documentación adicional para verificar el origen de los fondos utilizados en las transacciones.

INEX LLC se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento para mantener un cumplimiento adecuado con las regulaciones KYC/AML.

3. MONITOREO DE TRANSACCIONES Y DETECCIÓN DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS

INEX LLC implementa un sistema de monitoreo continuo para identificar transacciones sospechosas o inusuales. Esto incluye, pero no se limita a:

• Transacciones de alto volumen que no coinciden con el perfil del usuario.
• Operaciones que involucren países o jurisdicciones de alto riesgo o sancionadas.
• Cambios repentinos en los patrones de actividad de la cuenta (por ejemplo, depósitos o retiros significativos sin justificación).
• Transacciones que parezcan no tener una finalidad legítima o que puedan involucrar la conversión de criptomonedas en efectivo o activos líquidos de manera sospechosa.

Si se detecta cualquier actividad sospechosa, INEX LLC procederá a bloquear la cuenta, suspender las transacciones y notificar a las autoridades regulatorias pertinentes. Las actividades sospechosas pueden ser reportadas a las autoridades de cumplimiento, incluyendo la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en los EE.UU., o a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de cualquier otra jurisdicción relevante.

4. RESTRICCIONES DE USO Y PROHIBICIONES

Como parte de nuestras políticas AML, INEX LLC no permite el uso de su plataforma para realizar o facilitar actividades ilegales, incluyendo, pero no limitándose a:

• Lavado de dinero (AML): La conversión o transferencia de fondos obtenidos de actividades ilícitas.
• Financiación del terrorismo (CFT): El uso de fondos para apoyar actividades terroristas.
• Fraude financiero: Cualquier tipo de estafa o actividad relacionada con el robo de identidad, manipulación de precios o fraudes similares.
• Violación de sanciones internacionales: El uso de nuestros servicios para realizar transacciones con individuos o entidades sancionadas por autoridades competentes, como la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)o la Unión Europea.

INEX LLC se reserva el derecho de suspender o bloquear la cuenta de cualquier usuario que participe en actividades prohibidas o ilegales, conforme a las regulaciones AML y CFT. Además, cooperaremos plenamente con las autoridades competentes para prevenir y detectar actividades ilegales.

5. DERECHOS DE INEX LLC

INEX LLC se reserva los siguientes derechos en relación con la política AML:

• Suspensión o Cierre de Cuenta: Podemos suspender o cerrar cuentas que no cumplan con los requisitos de verificación KYC o que se involucren en actividades sospechosas.
• Retención de Fondos: INEX LLC puede retener fondos o activos digitales mientras se investigue la legalidad de una transacción.
• Notificación a Autoridades: Si detectamos actividad sospechosa, informaremos inmediatamente a las autoridades pertinentes, incluyendo la FinCEN, UIF, o cualquier organismo regulador local o internacional.

6. COOPERACIÓN CON AUTORIDADES

INEX LLC colaborará plenamente con las autoridades competentes, como la FinCEN en los EE.UU., las autoridades de regulación financiera y las fuerzas de seguridad en todos los países en los que operemos. Esto incluye, pero no se limita a:

• Proporcionar acceso a registros de actividad de las cuentas de los usuarios.
• Facilitar la divulgación de información sobre transacciones sospechosas o ilegales.
• Cooperar en investigaciones y audiencias judiciales.

7. RESPONSABILIDAD DEL USUARIO

Como usuario de INEX LLC, tú eres responsable de asegurarte de que todas las transacciones realizadas a través de nuestra plataforma sean legales, y que cumplan con las leyes y regulaciones locales e internacionales, incluidas las relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Te comprometes a proporcionar información precisa y veraz durante el proceso de verificación KYC. Asimismo, debes notificar a INEX LLC de inmediato si detectas cualquier actividad sospechosa relacionada con tu cuenta.

8. MODIFICACIONES A LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES

INEX LLC se reserva el derecho de modificar, actualizar o revisar estos Términos y Condiciones en cualquier momento. Las modificaciones se publicarán en el sitio web de INEX LLC y serán efectivas en el momento de su publicación. Te recomendamos revisar regularmente estos términos para estar al tanto de cualquier cambio.

9. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

INEX LLC no será responsable de ningún daño directo, indirecto, incidental, especial o consecuente que pueda surgir como resultado de:

• La suspensión o cierre de tu cuenta debido a actividades sospechosas.
• La retención de fondos o activos digitales en caso de investigaciones AML.
• Cualquier falla en el sistema o error técnico relacionado con la verificación de KYC.

10. LEY APLICABLE Y JURISDICCIÓN

Estos Términos y Condiciones se regirán e interpretarán de acuerdo con las leyes de [país o jurisdicción en la que INEX LLC esté registrada]. Cualquier disputa derivada de o relacionada con estos Términos y Condiciones será resuelta exclusivamente en los tribunales de San Vicente de Granadinas.