1. Introducción

Bienvenido a INEX LLC («nosotros», «nuestro», «la plataforma»), una plataforma global de intercambio de criptomonedas que permite a los usuarios comprar, vender y transferir criptomonedas de forma segura. Estos Términos y Condiciones (en adelante, «Términos») son un acuerdo legal entre usted («usuario», «usted») y INEX LLC, y rigen el acceso y uso de todos nuestros servicios. Al utilizar nuestros servicios, usted acepta y se compromete a cumplir con estos Términos. Si no está de acuerdo con alguno de estos Términos, debe abstenerse de utilizar nuestros servicios.

2. Servicios de INEX LLC

INEX LLC proporciona servicios de intercambio de criptomonedas a nivel global. Nuestros servicios incluyen, pero no se limitan a, la compra, venta y transferencia de criptomonedas, la gestión de billeteras digitales, y la conversión de criptomonedas a otras monedas. Nuestra plataforma facilita el intercambio de criptomonedas de manera segura y eficiente, utilizando sistemas de seguridad avanzados para proteger las transacciones y los fondos de los usuarios.

3. Obligaciones del Usuario

Como usuario de INEX LLC, usted se compromete a:

• Cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables en su jurisdicción relacionadas con el uso de criptomonedas y el acceso a plataformas de intercambio de criptomonedas.
• No utilizar nuestros servicios para actividades ilícitas, como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo o la evasión de sanciones.
• Proveer información exacta, veraz y completa durante el proceso de registro, verificación de identidad (KYC/KYB) y cualquier otra interacción con la plataforma.
• Mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso y adoptar medidas adecuadas para proteger su cuenta de accesos no autorizados.

4. Requisitos de KYC (Conozca a su Cliente)

Como parte de nuestro compromiso con el cumplimiento de las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT), todos los usuarios deben completar un proceso de verificación de identidad conocido como KYC (Conozca a su Cliente). Este proceso es obligatorio para acceder a nuestros servicios de intercambio de criptomonedas.

Proceso de KYC incluye:

• Registro de Información Personal: Usted debe proporcionar su nombre completo, dirección de residencia, fecha de nacimiento, nacionalidad y número de identificación o pasaporte.
• Verificación de Identidad: Debe subir una fotografía legible y reciente de un documento de identidad oficial (por ejemplo, pasaporte, cédula de identidad, licencia de conducir).
• Verificación de Domicilio: Debe proporcionar una prueba de domicilio reciente (por ejemplo, una factura de servicios públicos, estado de cuenta bancaria) con su nombre completo y dirección.
• Verificación Adicional: En ciertos casos, podemos solicitar documentación adicional o realizar una verificación facial para confirmar su identidad.

Condiciones del KYC:

• Nos reservamos el derecho de rechazar o suspender el acceso a los servicios de la plataforma si no se completa el proceso de KYC de manera satisfactoria o si la información proporcionada es inexacta, insuficiente o sospechosa.
• El proceso de verificación puede demorar un tiempo variable dependiendo de la precisión y la claridad de la documentación proporcionada.

5. Requisitos de KYB (Conozca a su Negocio)

Si usted es una empresa, entidad legal o representando a una entidad corporativa, deberá completar el proceso de KYB (Conozca a su Negocio). Este proceso está diseñado para cumplir con las regulaciones AML y CFT que aplican a las instituciones financieras y es necesario para prevenir el uso indebido de la plataforma por entidades que realizan actividades ilegales.

Proceso de KYB incluye:

• Documentación de Registro de la Empresa: Debe proporcionar copias del acta constitutiva de la empresa, registro de la entidad y cualquier otro documento corporativo oficial que demuestre la existencia y legalidad de la entidad.
• Prueba de Domicilio Corporativo: Debe proporcionar una prueba de la dirección registrada de la empresa (por ejemplo, un recibo de servicios públicos a nombre de la empresa o un estado de cuenta oficial).
• Identificación de los Beneficiarios Finales: Se deberá identificar a las personas que poseen el control final de la entidad (los beneficiarios finales), proporcionando información detallada sobre sus identidades y roles dentro de la empresa.
• Actividad Comercial y Fuentes de Fondos: Debe describir las actividades comerciales de la empresa y proporcionar detalles sobre las fuentes de fondos que se utilizarán en las transacciones de criptomonedas.
• Verificación de Identidad de los directores: Al igual que en el proceso de KYC, los directores y ejecutivos de la empresa deberán someterse a una verificación de identidad.

Condiciones del KYB:

• Nos reservamos el derecho de rechazar o suspender cualquier cuenta corporativa que no proporcione la información solicitada o que no cumpla con los requisitos del proceso de KYB.
• La información y documentación proporcionada será evaluada de acuerdo con nuestras políticas internas de cumplimiento regulatorio.

6. Monitoreo de Actividades y Cumplimiento de AML/CFT

INEX LLC implementa estrictos procedimientos de monitoreo para detectar, prevenir y reportar actividades sospechosas relacionadas con el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Nos reservamos el derecho de investigar cualquier transacción que parezca sospechosa y de reportar incidentes a las autoridades competentes.

7. Uso de la Plataforma

• Responsabilidad del Usuario: Usted es responsable de la protección de su cuenta, incluyendo el uso de contraseñas seguras y la habilitación de la autenticación de dos factores (2FA).
• Comportamiento Prohibido: Está prohibido utilizar la plataforma para cualquier propósito ilegal, fraudulento o delictivo, incluyendo el uso de criptomonedas para actividades ilícitas o transacciones que violen las leyes locales o internacionales.
• Restricciones de Edad: Para usar nuestra plataforma, usted debe tener al menos 18 años o la edad mínima establecida por las leyes de su país de residencia.

8. Tarifas y Comisiones

Las tarifas por el uso de los servicios de INEX LLC serán claramente indicadas en la plataforma antes de realizar una transacción. Las tarifas pueden incluir comisiones por transacción, retiros y conversiones de divisas, y pueden cambiar en función de las condiciones del mercado y otros factores.

9. Suspensión, Terminación y Bloqueo de Cuenta

INEX LLC se reserva el derecho de suspender, bloquear o terminar la cuenta de cualquier usuario que incumpla estos Términos y Condiciones, o que esté involucrado en actividades sospechosas. En caso de incumplimiento de las políticas de KYC/KYB o de actividades ilegales, INEX LLC podrá:

• Retener fondos hasta que se resuelvan las disputas legales.
• Reportar las actividades sospechosas a las autoridades pertinentes.
• Suspender de forma temporal o permanente el acceso de la cuenta a nuestros servicios.

10. Seguridad de los Datos

Nos comprometemos a proteger su información personal utilizando medidas de seguridad avanzadas. Sin embargo, debido a la naturaleza digital de los servicios que ofrecemos, no podemos garantizar una seguridad absoluta contra accesos no autorizados o ciberataques. Usted es responsable de mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso.

11. Modificaciones a los Términos

INEX LLC se reserva el derecho de modificar estos Términos en cualquier momento. Cualquier cambio será comunicado a los usuarios mediante un aviso en la plataforma y entrará en vigor inmediatamente. Es responsabilidad del usuario revisar regularmente estos Términos.

12. Ley Aplicable y Resolución de Disputas

Estos Términos se regirán por las leyes de [país/jurisdicción aplicable]. Cualquier disputa relacionada con estos Términos será resuelta por los tribunales competentes de [país/jurisdicción aplicable].

13. Contacto

Si tiene alguna pregunta sobre estos Términos y Condiciones o sobre el proceso de KYC/KYB, puede ponerse en contacto con nosotros a través de [email protected].