1. Introducción

Bienvenido a INEX, una plataforma de intercambio de criptomonedas (en adelante, «la Plataforma»). Al registrarse y utilizar nuestros servicios, usted acepta los siguientes Términos y Condiciones. INEX está comprometida con la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT), y cumple con las leyes y regulaciones locales e internacionales en relación con estos temas.

2. Cumplimiento con Normativas Regulatorias

INEX adopta todas las medidas necesarias para cumplir con las normativas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Prevención de Financiamiento del Terrorismo (PFT). Esto incluye la implementación de políticas, procedimientos y controles que aseguran que todas las transacciones realizadas en la plataforma sean lícitas y no involucren actividades ilegales. Al utilizar nuestros servicios, usted acepta:

• Proporcionar información veraz y precisa durante el proceso de registro y verificación de cuenta.
• Cumplir con las leyes y regulaciones aplicables relacionadas con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, y cualquier otra legislación relevante en su jurisdicción.
• Permitir la revisión de sus transacciones y actividades para detectar cualquier comportamiento sospechoso que pueda estar relacionado con el lavado de activos o financiamiento del terrorismo.

3. Verificación de Identidad (KYC)

Como parte de nuestra política de Conozca a su Cliente (KYC, por sus siglas en inglés), todos los usuarios deberán completar un proceso de verificación de identidad antes de realizar transacciones significativas en la plataforma. Este proceso puede incluir:

• Proporcionar documentos de identidad válidos (DNI, pasaporte, etc.).
• Verificar la dirección de residencia (facturas de servicios, extractos bancarios, etc.).
• Realizar una verificación de la fuente de los fondos (declaraciones de ingresos, pruebas de inversiones, etc.).

INEX se reserva el derecho de rechazar la apertura de cuentas, o suspender cuentas existentes, si se sospecha que los fondos provienen de actividades ilícitas o de origen desconocido.

4. Monitoreo de Transacciones y Comportamiento Sospechoso

INEX llevará a cabo un monitoreo continuo de todas las transacciones realizadas en la plataforma. Esto incluye la revisión de patrones de transacciones inusuales, grandes depósitos o retiros, y transferencias a o desde jurisdicciones de alto riesgo. En caso de que se detecte un comportamiento sospechoso, INEX podrá:

• Solicitar información adicional al usuario sobre la transacción en cuestión.
• Suspender temporalmente la cuenta hasta que se clarifique la legitimidad de la actividad.
• Reportar la actividad a las autoridades competentes según lo exijan las leyes locales e internacionales.

5. Suspensión y Cierre de Cuenta

INEX se reserva el derecho de suspender o cerrar cuentas de usuarios si se detecta o sospecha de cualquier actividad relacionada con el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo. Esto puede incluir, pero no se limita a:

• Transacciones sospechosas o inusuales.
• No proporcionar la documentación requerida para verificar la fuente de los fondos.
• No cumplir con las políticas de KYC o proporcionar información falsa o engañosa.
• Actividades que violen las leyes y regulaciones aplicables.

6. Información de Usuario y Privacidad

INEX se compromete a proteger la privacidad de sus usuarios y a manejar sus datos de acuerdo con nuestra Política de Privacidad. Sin embargo, en caso de que se requiera por ley o por una solicitud de las autoridades regulatorias, INEX podrá compartir información personal y transaccional con las autoridades competentes para fines de cumplimiento con las regulaciones de LA/FT.

7. Prohibición de Actividades Ilícitas

El usuario se compromete a no utilizar los servicios de INEX para:

• Realizar o facilitar actividades ilegales, incluidas las relacionadas con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo o el fraude.
• Utilizar criptomonedas para actividades relacionadas con el comercio de bienes o servicios prohibidos.
• Participar en esquemas de fraude o actividades fraudulentas en la plataforma.

8. Responsabilidad del Usuario

El usuario es responsable de mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso y de todas las actividades realizadas en su cuenta. En caso de detectar transacciones o comportamientos sospechosos en su cuenta, el usuario deberá notificar inmediatamente a INEX.

9. Cambios en los Términos y Condiciones

INEX se reserva el derecho de modificar estos Términos y Condiciones en cualquier momento. Las modificaciones serán publicadas en nuestro sitio web, y el usuario deberá revisar regularmente estos términos. El uso continuado de nuestros servicios después de la publicación de las modificaciones constituye su aceptación de las mismas.

10. Contacto

Si tiene preguntas o inquietudes sobre estos Términos y Condiciones o nuestras políticas de prevención de lavado de activos, puede contactarnos a través de nuestro correo electrónico de soporte: [correo electrónico de contacto].